임일성 신영증권은 연구원은 14일 보고서에서 "기업은행의 경우 사회적 책임을 강조하며 실적이 하향 조정됐고, 이러한 리스크가 주가에 반영됐다"며 "이제는 하반기 순이자마진(NIM)의 회복 가능성과 중소기업 대출 성장에 관심을 가져야 할 것으로 판단된다"고 말했다.
임 연구원은 "NIM 하락을 최소화시키고 중소기업 대출성장이 양호한 모습을 보여준다면 급락했던 주가는 적정 수준으로 되돌아갈 수 있다"며 "2012년 예상 ROE가 11.4%로 예상되는 점을 감안한다면 수익성은 양호한 것으로 판단되며 배당 수익률도 4.6% 수준을 기대할 수 있다"고 설명했다.
신영증권은 기업은행에 대해 투자의견 `매수'와 목표가 1만9천원을 유지했다.
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이성규 기자
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