이 서비스는 고객 보유자산에 대한 분석을 바탕으로 맞춤형 포트폴리오 보고서를 통해 영업직원이 자문하는 투자자문 계약이다.
그동안 고액자산가를 대상으로 한 개별적인 투자자문 계약은 존재했지만, 보편적인 투자자문 서비스로 출시하게 된 사례는 없었다.
'NH투자자문서비스 자산 배분형'은 고객의 자산 배분 현황을 모델포트폴리오와 비교하여 진단하고, 보유자산분석을 바탕으로 비중을 결정한 포트폴리오를 고객에게 제공한다. 이 과정을 영업직원이 투자자문 담당자로서 진행하게 된다.
모델포트폴리오와 보유자산분석 도구는 2015년부터 QV포트폴리오를 운영해 온 NH투자증권의 포트폴리오 전담부서에서 제공한다.
고객은 분기 1회 이상 보고서와 자문을 통해 보유자산에 대한 분석 및 자산 배분 현황, 맞춤형 포트폴리오를 받게 된다.
NH투자증권은 내년 1분기 말까지 자문수수료를 무료로 제공하기로 했다. 무료기간 이후 자문수수료는 개인 연 0.5~0.6%, 법인은 연 0.4%(계약자산의 분기 평균 평가액 기준 후취, 익월 첫 영업일 발생)이다.
yjhwang@yna.co.kr
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황윤정 기자
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